ニーズの変化に応じた新たなデジタル機能の構築
日本のウェルスマネジメント業界は、今も対面サービスが主流ではあるものの、デジタル化のトレンドは加速しています。一部の大手金融機関がこのトレンドをリードしていますが、バリューチェーン全体を通じて改善の余地があります。金融機関は現在のビジネスモデルやプロセスを見直し、テクノロジーを活用する事によって効率化とクライアントエクスペリエンスの向上を図るべきです。業務の効率化とデジタルソリューションの導入を進めれば、金融機関はより適切なサービスを顧客に提供でき、めまぐるしく変化する環境にあっても優位な地位を保つことが可能となります。
段階的なデジタル・ジャーニー
AvaloqとNECは、日本の金融機関のデジタル・ジャーニーは、ウェルスマネジメント事業のテクノロジー開発がどこまで進んでいるかによって金融機関ごとに異なるはずだと考えています。ウェルスマネジメント事業の立ち上げまたはモダナイズを検討している金融機関の場合は、デジタル・ジャーニーの基礎を成す、バックオフィスからフロントオフィスまでの業務を支える堅固なプラットフォームの導入が必要不可欠です。ウェルスマネジメントおよびプライベート・バンキング業務の拡大を検討している金融機関の場合は、セールスや顧客とのやり取りを加速するために、フロントエンドと投資のデジタル・プラットフォームが不可欠です。最後に、顧客エンゲージメントをさらにレベルアップしたいと考えている金融機関には、SNSの利用を含めた顧客とのコミュニケーションツールが必要です。
急速に変化する日本のウェルスマネジメント市場にデジタル化がもたらす新たなチャンスと段階別の指針の詳細については、ホワイトペーパーをご覧ください。