進化するニーズに応える、新たなデジタル機能の構築を

日本におけるウェルスマネジメント部門は、いまだにその大部分を人的作業に頼っているものの、デジタル化が勢いを増していることは事実です。メガバンクグループや大手証券会社がそれを牽引しているものの、バリューチェーン全体においては、まだ改善の余地があります。金融機関は自社のモデルやプロセスの再評価を行い、効率性を高めて顧客体験を向上させるために、テクノロジーを活用する必要があります。業務を効率化しデジタルソリューションを活用することで、顧客により良いサービスを提供し、急速に変化する環境の中でも一歩先を進むことができます。

日本の金融機関のデジタル化は、各機関のウェルスマネジメント事業におけるテクノロジー開発段階によって異なると、AvaloqとNECは考えています。ウェルスマネジメント事業の創設、または近代化を検討している金融機関では、バックオフィスからフロントオフィス業務において堅牢な基盤を構築し、デジタル化に向けて基礎を固める必要があります。また、ウェルスマネジメントやプライベートバンキングのさらなるサービスの充実を検討している機関では、売上増加とクライアントとの交流を促進するために、デジタルフロントエンドと投資プラットフォームが不可欠です。